Was ist Socially Responsible Investment (SRI)?

• Definition: SRI steht für Socially Responsible Investment oder Sustainable and Responsible Investing und beschreibt einen nachhaltigen Ansatz der Geldanlage, bei dem ökologische, soziale und ethische Aspekte berücksichtigt werden.
• Ziel: Anlegerinnen und Anleger möchten mit SRI häufig nicht nur finanzielle Ziele erreichen, sondern auch positive Auswirkungen auf Umwelt und Gesellschaft unterstützen. Durch die gezielte Auswahl nachhaltiger Investments können langfristig attraktive Rendite entstehen – auch wenn die gesellschaftliche Verantwortung im Fokus steht.
• Kriterien: Zwar sind die Kriterien für SRI nicht genau definiert, allerdings stehen Aspekte wie Umweltfreundlichkeit, faire Arbeitsbedingungen, gute Unternehmensführung und die Vermeidung kontroverser Branchen häufig im Vordergrund.
• MLP: Ihre persönlichen Werte rund um nachhaltiges Investieren werden von unseren MLP Beraterinnen oder Beratern systematisch erfasst. Wir erstellen ein Anlagekonzept, das finanzielle Ziele und gesellschaftliche Verantwortung nach Ihren Vorstellungen miteinander verbindet.

Eine einheitliche Definition für SRI gibt es bisher nicht. Im Kern handelt es sich um ein Anlagekonzept, das neben finanziellen Zielen wie der Erwirtschaftung von Renditen auch ökologische, soziale und ethische Aspekte in den Mittelpunkt der Geldanlage stellt. Anlegerinnen und Anleger, die sich für SRI entscheiden, berücksichtigen bei der Auswahl ihrer nachhaltigen Geldanlagen nicht nur die wirtschaftliche Perspektive, sondern auch die Auswirkungen auf Umwelt, Gesellschaft und Unternehmensführung.

Die Abkürzung SRI steht für Socially Responsible Investment – auf Deutsch: sozial verantwortungsvolles Investieren. Inzwischen wird der Begriff SRI häufig weiter gefasst: als Sustainable and Responsible Investing. Damit ist ein strategischer Ansatz gemeint, bei dem Nachhaltigkeit gezielt in die Anlagestrategie integriert wird.

Im Zusammenhang mit nachhaltigen Geldanlagen hat sich unter anderem die Einordnung des Bundesverbands Investment und Asset Management (BVI) etabliert. Dabei wird zwischen drei grundlegenden Ausrichtungen unterschieden:

• Investments ohne Nachhaltigkeitspräferenz
• Anlagen mit dem Ziel, Schaden zu vermeiden – etwa durch den Ausschluss kontroverser Branchen
• Geldanlagen, die gezielt eine positive Wirkung auf Umwelt oder Gesellschaft erzielen möchten (Impact Investing)

SRI kann je nach Anlagestrategie eine oder mehrere dieser Kategorien abdecken und ist heute in vielen Vermögenskonzepten ein fester Bestandteil, zum Beispiel bei MLP. Beispielsweise erkennen Sie SRI-orientierte Fonds und ETFs daran, dass sie Unternehmen nach bestimmten Ausschluss- oder Positivkriterien auswählen und oft eine SRI-Kennzeichnung tragen. Anbieter stellen in der Regel in den Produktinformationen dar, welche Nachhaltigkeitskriterien sie genau berücksichtigen.

Nicht jedes Unternehmen oder jede Branche passt zu einem nachhaltigen SRI-Anlagekonzept. Beim Socially Responsible Investing werden häufig Negativkriterien angewendet, um bestimmte Investments auszuschließen. Typische Negativkriterien im Rahmen von SRI sind:

✘ Unternehmen, die in Umweltzerstörung oder gravierende Menschenrechtsverletzungen verwickelt sind

✘ Produzenten von Waffen

✘ Branchen wie Glücksspiel, Tabakindustrie oder Alkoholproduktion

✘ Unternehmen mit nachweislich schlechter Unternehmensführung oder Korruption

✘ Firmen, die systematisch Arbeitsrechte missachten oder in Kinderarbeit involviert sind

Neben dem Ausschluss bestimmter Investments setzen viele Anlegerinnen und Anleger bei SRI bewusst auf Positivkriterien. Dabei werden gezielt Unternehmen unterstützt, die sich in besonderer Weise für Nachhaltigkeit und gesellschaftliche Verantwortung einsetzen. Typische Positivkriterien bei SRI sind:

✔ Unternehmen mit hohem Engagement für den Umweltschutz und Klimaschutz

✔ Firmen, die soziale Verantwortung übernehmen, etwa durch faire Arbeitsbedingungen oder Diversitätsprogramme

✔ Unternehmen mit transparenter und verantwortungsvoller Unternehmensführung (Governance)

✔ Investments in Branchen wie erneuerbare Energien, Bildung oder nachhaltige Landwirtschaft

✔ Unternehmen, die sich aktiv für Innovationen im Bereich nachhaltiger Technologien einsetzen

Die Nachfrage nach nachhaltigen Produkten, Dienstleistungen und Unternehmen wächst stetig. Unternehmen, die hohe ökologische, soziale und ethische Standards erfüllen, genießen oft eine bessere Reputation, was ihre Bindung zu Kundinnen, Kunden und Mitarbeitenden stärken kann. Das kann langfristig die Wettbewerbsfähigkeit steigern und sich positiv auf das Wachstum auswirken.

Wer nachhaltig investieren möchte, hat heute eine breite Auswahl an Finanzprodukten. Besonders gefragt sind SRI-Fonds und SRI-ETFs, die ökologische, soziale und ethische Aspekte in ihre Anlagestrategie integrieren. Diese Produkte setzen auf klare Nachhaltigkeitskriterien, arbeiten oft mit Ausschluss- oder Positivkriterien oder investieren gezielt in zukunftsorientierte Themen wie erneuerbare Energien, Bildung oder soziale Innovationen.

Doch Nachhaltigkeit endet nicht beim Produkt. Entscheidend ist, dass die Geldanlage zu den persönlichen Überzeugungen und finanziellen Zielen passt. Genau hier setzt das nachhaltige Vermögensmanagement von MLP an. MLP berücksichtigt regulatorische Rahmenwerke wie die EU-Taxonomie, die SFDR (Sustainable Finance Disclosure Regulation) und die Principal Adverse Impacts (PAI) – und sorgt so für Transparenz über die Wirkung Ihrer Investments.

• EU-Taxonomie: Legt einheitlich fest, ab wann eine wirtschaftliche Tätigkeit als ökologisch nachhaltig gilt.
• Sustainable Finance Disclosure Regulation: Verpflichtet Finanzdienstleister, offenzulegen, wie sie Nachhaltigkeitsrisiken und -chancen in ihren Anlageentscheidungen berücksichtigen.
• Principal Adverse Impacts: Zeigen die wichtigsten nachteiligen Auswirkungen von Investitionen auf Umwelt-, Sozial- und Arbeitnehmerbelange auf.

Auf diese Weise wird sichergestellt, dass Ihre nachhaltige Geldanlage nicht nur Ihre Werte widerspiegelt, sondern auch höchsten Transparenz- und Qualitätsansprüchen genügt.

Sie möchten mehr darüber erfahren, wie nachhaltige Investments in Ihren Vermögensaufbau passen können? Unsere MLP Beraterinnen oder Berater unterstützen Sie dabei, die passende Strategie für Ihre nachhaltige Geldanlage zu finden.

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