Um gemeinsam mit Ihnen Ihren individuellen Vermögensaufbau zu strukturieren, haben wir ein durchdachtes Konzept entwickelt. Dabei können Sie Ihr Vermögen auf drei Bereiche aufteilen und sie je nach persönlichen Zielen unterschiedlich gewichten. So sorgen Sie für ausreichend Rücklagen und nutzen gleichzeitig alle Chancen am Kapitalmarkt für einen nachhaltigen Vermögensaufbau.
Ihre Ein- und Ausgaben organisieren Sie mit unserem Konto PLUS-Konzept, einem effizienten Zweikonten-Modell:
Was auf den Konten übrig bleibt, fließt monatlich in die verschiedenen Bereiche Ihres Vermögensaufbaus. Sie bestimmen die Höhe des Überlaufbetrags sowie das Polster, das auf den Konten verbleiben soll.
Der Vermögensbereich „Kapitalrücklage“ steht für risikoarme Anlagen mit täglicher Verfügbarkeit. Hier liegt Ihre Kapitalrücklage – z. B. auf einem Tagesgeldkonto oder in geldmarktnahen Fonds. Sie definieren Ihren Wohlfühlbetrag und haben ausreichend Handlungsspielraum für notwendige Ausgaben, können aber auch Schwankungen Ihrer sonstigen Vermögensbestandteile gut verkraften.
Der Vermögensbereich „Kapitalanlage“ soll die Chancen am Kapitalmarkt nutzen. Mit ihm können Sie je nach Ihrer individuellen Verlusttoleranz von den Möglichkeiten an den Märkten profitieren. Dafür stehen Ihnen Investmentfonds ausgewählter Vermögensverwalter mit verschiedenen Anlageklassen oder Themenfonds zur Verfügung. Weiterhin zählt dieser Vermögensbereich zu Ihren kurzfristig verfügbaren Mitteln und Sie können börsentäglich über Ihr Kapital verfügen.
Der Vermögensbereich „Kapitalbindung“ umfasst Ihre Anlagen mit fester Kapitalbindung. Die MLP Finanzberatung SE bietet hierfür beispielsweise Immobilieninvestments. Außerdem enthält dieser Vermögensbereich Ihre Vorsorgelösungen. Mit einer fondsbasierten Vorsorge können Sie zum Beispiel langfristig attraktive Renditechancen nutzen und gleichzeitig steuerliche und gesetzliche Fördermöglichkeiten ausschöpfen.
Die Aufteilung Ihres Vermögensaufbaus gestalten Sie nach Ihren Bedürfnissen. Mit regelmäßigen monatlichen Sparraten schaffen Sie sich ein komfortables Polster mit automatischem Überlauf: Ist der Bereich „Kapitalrücklage" gefüllt, fließt jeder weitere Euro in den Bereich „Kapitalanlage" – ein wichtiger Baustein für langfristigen Vermögensaufbau. Hierfür können Sie entweder unser Vermögensverwalter-Paket nutzen oder direkt aus einer breiten Palette qualitätsgeprüfter Fonds wählen – und das bereits ab 50 Euro monatlich für Ihren kontinuierlichen Vermögensaufbau.
