Beratung zu nachhaltigen Finanzlösungen

Mit unserer Beratung wollen wir Menschen motivieren, sich mit Finanzen zu beschäftigen und neue Perspektiven auf Leben und Finanzen eröffnen. Daher richten wir unsere Prozesse, Services und Angebote stets an den Bedürfnissen unserer Kundinnen und Kunden aus. Partner und Produkte wählen wir unter Berücksichtigung von hohen Qualitätskriterien aus, um unseren Kundinnen und Kunden so möglichst dauerhaft verlässliche Finanzlösungen anbieten zu können. Nachhaltigkeitsmerkmale fließen zunehmend in diesen Prüfprozess ein, wie bspw. eine ESG-Bewertung für Kapitalanlageprodukte.

Nachhaltigkeit als Teil unseres Beratungskonzepts

In unserer Beratung zu (Versicherungs-) Anlageprodukten fragen wir Sie nach Ihren Nachhaltigkeitspräferenzen. Seit dem 2. August 2022 ist das in der Beratung gesetzliche Pflicht. Dies ist ein weiterer wichtiger Schritt der Europäischen Union, um die Transformation der Wirtschaft zu mehr Nachhaltigkeit zu unterstützen.

In der Beratung berücksichtigen wir Ihre Anforderungen an Nachhaltigkeitsmerkmale auf der Ebene des Unternehmens als auch bei den Produkten.
Sie haben die Möglichkeit, Produkte grundsätzlich auszuschließen, die keine Nachhaltigkeitsmerkmale erfüllen. Wie sich die Qualität der Nachhaltigkeit beispielsweise in einzelnen Fonds oder in Versicherungsanlageprodukten konkret darstellt und ob das Produkt zu Ihren Wünschen passt, zeigen wir Ihnen im persönlichen Beratungsgespräch.

Das Schlagwort “Nachhaltigkeit” ist in aller Munde, ist aber oft auch ein sehr vages Versprechen. Hier eine kleine Aufschlüsselung, was eine Investition nachhaltig machen kann:

Vermeidung von sozialem und/oder ökologischem Schaden

Das Investitionsobjekt sollte nicht dazu beitragen, die Umwelt oder Menschen zu schädigen. Informationen dazu liefert der “Principal Adverse Impact (PAI)“.

Unterstützung oder eigenes Verfolgen von sozialen und/oder ökologischen Zielen

Das Investment selbst bringt Geld oder Arbeitskraft auf, die gesamtgesellschaftlichen Ziele unterstützen. Sei es durch eigene nachhaltige Produkte oder Prozesse oder durch die Auswahl von Partnerunternehmen, die z.B. ethischen Standards folgen.

Unsere Kundinnen und Kunden können anhand ihrer persönlichen Präferenzen wählen, welche Kriterien sie für ihre nachhaltigen Investments voraussetzen möchten.